银川市住房公积金管委会：

　　根据国务院《住房公积金管理条例》规定，现将银川住房公积金2011年度财务预决算执行情况报告如下：

一、住房公积金归集和提取

2011年本市住房公积金继续稳步发展，单位和职工个人缴存比例仍执行单位和职工个人各占12%比例，全年归集住房公积金17.57亿元，比上年增长20%，到2011年底，本市累计归集住房公积金92.15亿元，全市缴存住房公积金职工19.2万人。2011年度职工购房、还贷、退休等原因共提取共提取住房公积金 10.78亿元，比上年增长32%，占同期缴存额的61%；其中，有25859人次因购买住房支付房款和归还住房贷款提取住房公积金9.16亿元，比上年增长37%，占提取总量的85%；另有9833人次因退休、户口迁出本市等提取住房公积金1.62亿元，比上年增长14%，占提取总量的15%。至2011年底，职工累计提取住房公积金42.08亿元，归集公积金余额50.07亿元。

住房公积金归集、提取情况表            单位：亿元

二、住房公积金贷款和回收情况

2011年，全市发放住房公积金个人购房贷款10.53亿元，比上年减少20%。占当年缴存额的60%，至2011年底，全市累计向41104万户职工家庭发放住房公积金个人购房贷款52.31亿元。

2011年银川住房公积金管理中心发放保障性住房项目贷款1.5亿元。其中，灵武花畔里、银川盈北项目发放贷款5100万、6900万元，银川高桥项目3000万元。住房公积金在职工住房消费和保障房建设中发挥积极作用。

2011年，住房公积金个人购房贷款收回7.42亿元，项目贷款回收本金100万元，收回利息285.3万元，贷款回收情况良好。至2011年底。累计收回住房公积金个人购房贷款26.66亿元，贷款余额25.65亿元。

住房公积金贷款发放情况表            单位：亿元

三、住房公积金的财务执行情况

（一）住房公积金业务收入为19040万元

其中：1、住房公积金存款利息收入7007万元；

2、委托贷款利息收入11914万元；

3、其他收入119万元；

（二）住房公积金业务支出为15490万元；

其中：住房公积金利息支出14177万元；

住房公积金代办业务手续费支出1313万元；

（三）住房公积金增值收益及分配情况：

1、本年住房公积金增值收益为3550万元；

2、本年可供分配增值收益为3550万元；

其中：提取风险准备金488万元

提取铁路分中心管理费14万元

待审批城市廉租住房建设补充资金3048万元；

其中：银川市2532万元（含宁煤、铁路分中心）；

        贺兰县117万元；

        灵武市247万元；

                  永宁县152万元；

2011年度增值收益比上年减少原因是受国家宏观调控影响，调整个人存款利率六次，比上年增加利息支出5000万元。

1、住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷住房公积金负债总额）×100%=(32985535.31÷5174091101.39)%= 0.64 %

2、资产负债比率=（负债÷资产）×100%=（5174091101.39÷5201234377.43）×100%= 99.48%

3、人员经费支出占管理费用的比率=（人员经费支出额÷管理费用支出总额）×100%=（3437741.46÷9364012.79）×100%=36.71%

4、住房公积金委托贷存款比率=（当年委托贷款余额÷当年住房公积金委托存款余额）×100%=（2714327603.93÷2433619648.12）×100%= 111.53%

5、住房公积金提取率=[当年住房公积金提取额÷（当年住房公积金提取额+当年住房公积金余额）] ×100%

=811,227,945.86÷(811,227,945.86+4,227,502,674.30) ×100%=16.10%;

以上报告，请各位委员审议。