根据银财发【2014】573号文件精神，我单位依据本年度单位财务收支执行情况，及时编制了2014年度部门决算报表。现将本部门决算分析如下：

一、部门基本情况

1.单位（部门）职能。

银川市住房公积金制度建立于20世纪90年代中期。2003年3月成立银川住房公积金管理中心（简称银川中心），主要职能是负责银川地区住房公积金的归集与管理，编制住房公积金资金的年度使用计划、资金运作、政策宣传、解释等。

2．机构情况及增减变动原因。

2014年末单位内设办公室、住房信贷处、归集管理处、基金核算处、监察审计处、信息管理处、项目贷款处、机关党总支8个处室；下设6个分中心：铁路分中心、宁煤分中心、宁东分中心、灵武分中心、永宁分中心、贺兰分中心及5个办事处阅海万家办事处、金凤区办事处、西夏区办事处、中卫办事处、石嘴山办事处和1个服务大厅。银川中心及各分中心、办事处实行统一决策、统一管理、统一制度、统一核算。

3．人员情况及增减变动原因。

2014年末我单位事业人员编制45人，实际在编人员为39人。现有退休人员2人，长期聘任人员64人，长期临时工5人，中心实有人员为110人。2014年度因业务工作需要，选聘调入在编人员3名。根据银川市住房公积金管理委员会会议纪要，增设中卫办事处和石嘴山办事处，增加聘用人员10名，故2014年增加人员13人。

（二）、当年部门主要取得的事业成效

截止2014年底，我中心累计开户单位3619个、职工人数达到30.21万人，累计缴存总额达到184.84亿元，缴存余额为83.84亿元。    全年归集住房公积金29.88亿元，较上年同期增长18%，完成管委会目标任务的111%；共发放贷款9757户，发放金额27.95亿元，较上年同期增长86%，个贷率达到62%，累计发放个人贷款6.90万户、发放金额116.42亿元，贷款余额为52.26亿元，公积金贷款有力地支持了广大缴存职工改善住房条件，已成为缴存职工的购房首选；累计发放保障房建设项目贷款8.74亿元，有力地保证了我市保障房项目建设的顺利实施；目前已累计从住房公积金增值收益中为政府提供廉租住房建设补充资金2.45亿元，用于解决城市中低收入职工的住房问题。

二、收入支出预算执行情况分析

（一）收入支出预算安排情况

年初财政安排预算996.09万元，其中：基本支出354.89万元，项目支出641.2万元。按支出功能划分其中：社会保障和就业支出9.68万元、医疗卫生与计划生育支出24.76万元、城乡社区支出939.35万元、住房保障支出22.3万元。

（二）收入支出执行情况

（1）收入支出与上年度对比分析

（2）收入支出增减变动原因分析

根据上述分析表：收入项目2014年决算数比2013年决算数净减少为15.09万元，其中财政拨款减少19.4万元、其他收入增加4.31万元。支出项目净减少为86.87万元，其中基本支出增加96.97万元，项目支出净减少183.84万元。财政拨款收入支出减少主要的原因为上年购置办公房等项目支出今年不再延续。

2、收入支出结构分析

（1）各项收入占总收入比重，各项支出占总支出比重

①各项收入构成比例分析：

本年收入总额为1285.60万元，其中：财政拨款收入1243.60万元，其他收入42万元，分别占本年收入总额为96.73%和3.27%。

②各项支出构成比例分析：

本年支出总额1257.46万元，其中:城乡社区事务1195.51万元、医疗卫生25.31万元、社会保障和就业10.71万元和住房保障支出25.93万元、分别占本年支出总额为95.08%、2.01%、0.85%、2.06%。

（2）收入支出与预算对比分析

（3）差异原因分析

2014年部门预算安排收入996.09万元，其中：财政拨款996.09万元。2014年部门决算收入共计1285.60万元，财政拨款1180.33万元，比部门预算增加289.51万元，其中：其他收入增加42万元，财政拨款增加247.51万元。增加主要因素是追加公积金目标考核奖励经费112万元、分中心办事处开办费20万元，财政提高职工津贴补贴工资水平、增加民族自治地方民族和谐奖等人员支出增加使本年决算收入较预算收入有所增加。

2014年部门预算安排支出996.09万元，其中：基本支出354.89万元，包括人员支出260.51万元、对个人家庭补助支出31.98万元、公用支出62.4万元、项目支出641.2万元，2014年部门决算比部门预算总支出增加261.37万元，其中基本支出增加150.25万元，包括人员支出增加、对个人家庭补助支出增加、公用支出增加，项目支出增加111.12万元。

基本支出增加原因：2014年新增在编人员两名、在职人员津补贴水平提高、增加编控人员工资社保费用、民族和谐奖、创城奖等原因。对个人家庭补助支出增加变动原因是增加职工购房补贴、提高退休人员工资等；公用支出增加原因是由于事业收入增加，使相对应的事业公用支出增加。

项目支出增加原因：2014年增加公积金目标考核奖励经费112万元；分中心办事处开办费20万元。

3、重点经费分类支出执行情况

（1）我中心公共预算财政拨款只核拨社会保障和就业支出、医疗卫生住房保障支出，未划拨其他经费项目，故未填报“三公”经费支出表。

（2）本年度会议费支出未5.92万元，2013年度支出为11.53万元，根据厉行节约规定核减支出。

（三）年末收支结余情况分析

         2014年节余为53.58万元，其中基本支出节余32.70万元、项目支出节余为20.88万元。

基本支出节余为退休人员经费节余1.31万元及分中心向地方政府争取补充办公经费资金节余31.39万元.

项目支出节余为：

（1）线路租金项目节余8.85万元，主要为2014年租用电信线路部分减少，使项目经费减少。

（2）培训项目节余4.19万元，根据八项规定，精简各项培训项目支出。

（3）公积金目标考核奖励经费项目节余7.84万元，因目标考核奖励经费中用于补充办公经费部分，用于支付贺兰分中心装饰费用工程年底未完结，使资金节余。

三、资产负债情况分析

2014年末单位资产总值为2728.47万元，负债总值为1.96万元，资产负债率为0.07℅，在资产总值中，流动资产为91.31万元，占3.35%，固定资产2637.16万元，占96.66%；在负债中：流动负债为0.35万元，占17.86%；年末净资产为2726.51万元，资产负债结构较合理。

比较2013年资产负债情况，资产负债比率更趋于合理，但负债内部组成结构中长期负债占比偏高，以后会及时清欠长期负债资金，使资产负债结构更趋于合理。

                                 二〇一五年一月